ความแตกต่างระหว่าง Spot และ Forward Foreign Exchange

การลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเป็นเรื่องที่แพร่หลายมากขึ้นเนื่องจากเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถใช้เครือข่ายอินเทอร์เน็ตได้กว้างขึ้นโดยใช้อินเทอร์เน็ต แต่เพื่อปกป้องธุรกิจของคุณ (และผลกำไรของคุณ) หนึ่งต้องเรียนรู้ ins ลึกหนาบางของเงินตราต่างประเทศ ในบทความนี้เราเน้นความแตกต่างที่สำคัญระหว่างจุดเทียบกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าและวิธีการป้องกันความผันผวนของสกุลเงิน

Spot Foreign Exchange

อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสำหรับการจัดส่งทันที (โดยปกติภายในสองวัน) อัตราสปอตหมายถึงราคาที่ผู้ซื้อคาดว่าจะต้องจ่ายเป็นเงินตราต่างประเทศในสกุลเงินอื่น สัญญาเหล่านี้มักใช้สำหรับความต้องการในทันทีเช่นการซื้อทรัพย์สินและเงินฝากเงินฝากในบัตร ฯลฯ

คุณสามารถซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อล็อคอัตราแลกเปลี่ยนผ่านวันที่ในอนาคต หรือสำหรับค่าธรรมเนียมเล็กน้อยคุณสามารถซื้อสัญญาล่วงหน้าเพื่อล็อคอัตราในอนาคต

Forward Foreign Exchange

สัญญาแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าเป็นสัญญาซื้อขายหรือขายเงินตราต่างประเทศที่กำหนดในราคาที่กำหนดสำหรับการชำระบัญชี ณ วันที่กำหนดไว้ล่วงหน้า (forward forward) หรือภายในช่วงวันที่ในอนาคต (open forward) สัญญาสามารถใช้เพื่อล็อคอัตราสกุลเงินล่วงหน้าคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในบางจุดในอนาคต

สัญญา มีผลผูกพันทั้งสองฝ่าย

มันทำงานอย่างไร

หากการชำระเงินในการทำธุรกรรมจะต้องทำทันทีผู้ซื้อไม่มีทางเลือกอื่นนอกเหนือจากการซื้อเงินตราต่างประเทศในจุดหรือตลาดปัจจุบันสำหรับการจัดส่งได้ทันที อย่างไรก็ตามหากมีการชำระเงินในวันที่ในอนาคตผู้ซื้อมีทางเลือกในการซื้อเงินตราต่างประเทศในตลาดจุดหรือในตลาดซื้อขายล่วงหน้าเพื่อส่งมอบในวันที่บางวัน

ตัวอย่างเช่นคุณต้องการซื้ออสังหาริมทรัพย์ใน ญี่ปุ่นเป็น เวลาสามเดือนในสกุลเงินเยน คุณระดมทุนจากการขายอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯและต้องการใช้ประโยชน์จากอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันจากเงินเยนเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ที่นี่คุณสามารถใช้ไปข้างหน้า โดยไม่คำนึงถึงสิ่งที่เกิดขึ้นในช่วงสามเดือนถัดไปของอัตราแลกเปลี่ยนคุณจะต้องจ่ายอัตราที่กำหนดที่คุณได้ตกลงไว้แทนที่จะเป็นอัตราตลาดในเวลานั้น

สถานการณ์เดียวกันนี้ใช้กับ การนำเข้าและส่งออก ในแง่ของการซื้อผลิตภัณฑ์ในสกุลเงินเดียว (เช่นเยน) และนำเข้าและชำระเงินด้วยสกุลเงินอื่น (เช่นดอลลาร์สหรัฐฯ)

มันอยู่ที่ไหน?

สัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสามารถทำผ่านธนาคารได้ทุกแห่ง แต่ก่อนอื่นคุณต้องเป็นลูกค้าธนาคารดำเนินการเอกสารที่เหมาะสมและจะต้องทำให้เงินฝากเป็นหลักประกันเงินสด

ข้อดีของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ข้อดีหลักในการตรวจสอบอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและจุดต่อจุดคือช่วยบริหารความเสี่ยง: ช่วยให้คุณสามารถปกป้องต้นทุนสินค้าและบริการที่ซื้อจากต่างประเทศได้ ปกป้อง ผลกำไรของ ผลิตภัณฑ์และบริการที่ขายในต่างประเทศ และในกรณีของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าล็อคอัตราแลกเปลี่ยนตราบใดที่หนึ่งปีล่วงหน้า

ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงความผันผวนของสกุลเงิน นี้เรียกว่าการป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงิน

การจัดการด้านเงินตราต่างประเทศไม่ควรกระทำโดยฆราวาส ควรทำโดยบุคคลทางการเงินที่มีความรู้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเป็นเหรัญญิกในตำแหน่ง CFO หรือผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ประสานงานกับฝ่ายจัดซื้อฝ่ายปฏิบัติการ (ฝ่ายผลิต) และฝ่ายการตลาดของธุรกิจ ตัวอย่างเช่นหากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเห็นหรือคาดการณ์ว่าสกุลเงินท้องถิ่นของตนจะลดลงหรือเป็นของผู้จัดจำหน่ายหรือ บริษัท ย่อยของเขาเขาอาจซื้อสกุลเงินต่างประเทศที่แข็งแกร่งขึ้นเพื่อเป็นทุนสำรองในการใช้ในอนาคต หากผู้เชี่ยวชาญอยู่ด้านบนของเกมการเงินของเขารายได้ที่สำคัญสามารถสร้างขึ้นผ่านทางการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศนอกเหนือจากการดำเนินงานของ บริษัท ตามปกติ