การฉ้อโกงคืออะไร?
ตามพจนานุกรมกฎหมายของแบล็กการฉ้อโกงคือ "การรู้เห็นผิดเกี่ยวกับความจริงหรือการปิดบังความจริงที่เป็นสาระสำคัญเพื่อจูงใจผู้อื่นเพื่อทำร้ายความเสียหายของตัวเอง" สังเกตว่าการฉ้อโกงเป็นการเจตนา บุคคลที่กระทำการฉ้อโกงนั้นรู้ดีว่าคำแถลงหรือการละเลยไม่เป็นความจริง
นอกจากนี้ทราบว่ามีสองประเภทของการฉ้อโกง:
- การฉ้อโกงในเรื่องค่าคอมมิชชั่น ซึ่งในบางคนระบุข้อเท็จจริงที่พวกเขารู้ว่าไม่เป็นความจริง "รถคันนั้นไม่เคยประสบอุบัติเหตุ" (รู้หรือไม่ว่าจะเป็น) หรือ
- การฉ้อโกงของการละเลย ซึ่งในบางคนปกปิดข้อเท็จจริงที่สำคัญ (สำคัญ) เช่นเดียวกับการรู้ว่ารถเกิดอุบัติเหตุและไม่เปิดเผย
การฉ้อโกงมักเป็นอาชญากรรมทางแพ่ง (บุคคลหนึ่งหรือนิติบุคคลอื่น) แต่ในบางกรณีการกระทำโดยเจตนาโดยเฉพาะอย่างยิ่งอาจเป็นความผิดทางอาญา (ดำเนินคดีโดยหน่วยงานของรัฐ)
นอกจากนี้ควรสังเกตด้วยว่าการเรียกเก็บเงินจากการฉ้อโกงต้องถูกนำตัวไปเสียก่อน ถ้าคุณซื้อรถจากคนที่พูดว่า "รถคันนั้นไม่เคยเกิดอุบัติเหตุ" และคุณพบว่าเกิดอุบัติเหตุคุณต้องพิสูจน์ว่าคุณได้รับบาดเจ็บหรืออาจเป็นเพราะรถไม่ทำงานถูกต้องหรือ ว่ามันไร้ประโยชน์เพราะความเสียหายที่คุณไม่ได้สังเกตเห็น
ประเภทของการทุจริตคืออะไร?
การฉ้อโกงสามารถเกิดขึ้นได้หลายประเภท
นี่เป็นตัวอย่างที่ส่งผลต่อธุรกิจ:
- การฉ้อโกงล้มละลาย ซึ่งอาจรวมถึงการซ่อนหรือการประเมินมูลค่าสินทรัพย์การปกปิดข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท หรือการทำลายเอกสาร
- การฉ้อโกงทางไปรษณีย์ โดยใช้สหรัฐอเมริกาที่ทำการไปรษณีย์เพื่อทำเป็นหลักฐาน
- การทุจริตในการจ้างงาน ปลอมแปลงข้อมูลเกี่ยวกับการสมัครงานหรือไม่ได้รายงานความเชื่อมั่นและความผิดทางอาญาก่อนจ้าง
- การฉ้อโกงในการประกันภัยการ อ้างสิทธิ์การบาดเจ็บหรือการปลอมแปลงเอกสารการเรียกร้องการประกัน
- การฉ้อโกงด้วยสายสัญญาณ โดยใช้การสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ (รวมถึงอินเทอร์เน็ตทีวีหรือวิทยุ) เพื่อให้ข้อมูลเป็นเท็จ
- การโจรกรรมข้อมูล ขโมยข้อมูลทางธุรกิจโดยปกติจะเป็นระบบอิเล็กทรอนิกส์รวมทั้งข้อมูลภาษีและการฉ้อโกงบัตรเครดิต
การฉ้อโกงต่อธุรกิจ
สื่อต่างๆเต็มไปด้วยเรื่องราวเกี่ยวกับการฉ้อโกงต่อบุคคลทั่วไป แต่ธุรกิจมักจะตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงและบางทีอาจจะมากยิ่งขึ้นเนื่องจากข้อตกลงทางธุรกิจกับพนักงานผู้ขายและลูกค้าหลาย ๆ คนทุกวันซึ่งทุกคนสามารถทำได้ พยายามหลอกลวง บริษัท
พนักงานและการฉ้อโกงภายใน
รูปแบบการฉ้อโกงภายในที่พบมากที่สุดคือการขโมยทรัพย์สินและการทุจริตในการบัญชี หากทำโดยพนักงานการฉ้อโกงประเภทนี้มักเรียกว่าการ ฉ้อฉล วิธีการอื่น ๆ ที่พนักงานและ บริษัท อื่น ๆ หลอกลวง บริษัท คือการลอกเลียนแบบเงินสดการเขียนเช็คปลอมเพื่อตัวเองหรือการรับสินค้าหรืออุปกรณ์จาก บริษัท
การฉ้อโกงของลูกค้า
ลูกค้าหรือ ผู้ซื้อ สามารถฉ้อโกงธุรกิจได้หลากหลายวิธีรวมทั้งการเขียนเช็คที่ไม่ถูกต้องโดยใช้บัตรเครดิตที่ไม่ถูกต้องการขโมยของในร้านการคืนสินค้าที่ไม่ได้ซื้อเพื่อรับเงินคืน (เรียกว่า การฉ้อโกง คืนเงินหรือการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนสำหรับการบาดเจ็บหรืออุบัติเหตุบน คุณสมบัติ
ผู้รับเหมาหรือผู้ขายทุจริต
ผู้รับเหมาอิสระ หรือผู้รับเหมาช่วงที่ทำงานให้กับ บริษัท ของคุณอาจทำให้คุณขาดการทำงานค่าบริการหรือเรียกเก็บเงินสำหรับงานที่ไม่เคยทำ
ป้องกันการทุจริตในธุรกิจของคุณ
แม้ว่าคุณจะไม่สามารถป้องกันการฉ้อโกงได้ทุกกรณีที่เกิดขึ้นกับธุรกิจของคุณ แต่คุณสามารถใช้มาตรการป้องกันเพื่อลดกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงได้
เพื่อ ป้องกันไม่ให้พนักงานฉ้อโกงและการฉ้อฉล :
- ตรวจสอบประวัติพนักงานใหม่ทั้งหมดโดยเฉพาะผู้ที่มีความรับผิดชอบทางการเงิน
- แบ่งหน้าที่ทางการเงินเพื่อให้ไม่มีผู้ใดมีทุกอย่าง
- ให้พนักงานรู้ว่าคุณกำลังมองหาอยู่
- อย่าละทิ้งความรับผิดชอบทางการเงินของคุณกับพนักงานคนอื่น ๆ (เช่นการเขียนเช็ค)
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ วิธีการยับยั้งการยักยอกพนักงาน
การป้องกันการทุจริตประเภทอื่น ๆ
- เพื่อป้องกันการสูญเสียเงินสดฝึกพนักงานของคุณในการตรวจสอบเงินปลอมตรวจสอบไม่ถูกต้องและบัตรเครดิตที่ถูกขโมย จัดทำนโยบายเฉพาะในการจัดการกับสถานการณ์เหล่านี้
- ตั้งค่านโยบายการควบคุมสินค้าคงคลังเพื่อติดตามวัตถุดิบและสินค้าคงคลังเพื่อไม่ให้ประตูออกไป คุณอาจไม่สามารถนับดินสอทุกอย่างได้ แต่คุณควรรู้ว่ามีอะไรอยู่ในตู้จ่ายหรือในพื้นที่โฆษณาอยู่ตลอดเวลา
- ทบทวนบัญชีเจ้าหนี้ใบแจ้งหนี้และคำสั่งซื้อเป็นระยะ ๆ เพื่อให้มั่นใจว่ามาจากผู้ขายจริงและคุณได้รับสินค้าที่คุณสั่งซื้อ
- จัดทำนโยบายข้อมูลและสำรองข้อมูลข้อมูลสำคัญของ บริษัท อย่างต่อเนื่อง
- คุณอาจต้องการตั้งค่าระบบเฝ้าระวังเพื่อคอยติดตามลูกค้าและพนักงาน
- ป้องกันการขโมยข้อมูลประจำตัวด้วยการตรวจสอบบัญชีธุรกิจของคุณ
โดยทั่วไป วิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันและตรวจหาการทุจริตต่อ บริษัท ของคุณคือ:
- การตั้งค่าระบบเพื่อตรวจสอบกิจกรรมในทุกพื้นที่ที่สำคัญตั้งแต่พนักงานกับลูกค้าไปจนถึงผู้ขายและ
- จริงๆแล้วคุณต้องติดตามเพื่อให้คุณทราบว่าเกิดอะไรขึ้น