วิธีการสร้างงบประมาณเงินสดเพื่อปรับปรุงบรรทัดล่างของคุณ

การวางแผนทางการเงินระยะสั้น

ธุรกิจของคุณไม่มีอะไรสำคัญกว่าเงินสด วิธีการเคลื่อนย้ายเงินสดเข้าและออกจากธุรกิจของคุณเรียกว่า "กระแสเงินสด" และกระแสเงินสดอาจเป็นความแตกต่างระหว่างการเข้าพักในธุรกิจและการท้องพระโรง งบประมาณเงินสดจะกำหนดรูปแบบของวิธีการที่คุณใช้จ่ายและจ่ายเงินในช่วงเวลาที่กำหนดเช่นเดือนไตรมาสหรือปี เป้าหมายของคุณคือการรักษาเงินสดให้เพียงพอสำหรับการดำเนินงานและหนี้สินโดยไม่ต้องใช้เงินมากจนเกินไปหรือไม่ก่อให้เกิดผล

แม้ว่าจะเป็นไปไม่ได้ที่จะคาดเดาได้ว่าเงินสดของคุณจะไหลในเดือนใดก็ตามกระบวนการสร้างงบประมาณและเปรียบเทียบกับความเป็นจริงจะช่วยให้คุณสามารถจัดการกับข้อบกพร่องและวางแผนการใช้เงินส่วนเกินได้อย่างเหมาะสม

การวางแผนการเงินระยะสั้น

งบประมาณเงินสดเป็นหนึ่งในเครื่องมือหลักที่ใช้ในการวางแผนทางการเงินระยะสั้นเพื่อวางแผนกระแสเงินสด มักมีการพัฒนาเป็นรายเดือน งบประมาณเงินสดที่ดีช่วยให้เจ้าของเห็นความต้องการทางการเงินระยะสั้นและโอกาสทางธุรกิจ หนึ่งเดือน บริษัท อาจมีเงินสดเพิ่มและอาจสามารถประหยัดเงินในกองทุนตลาดเงินหรือใช้ประโยชน์จากการต่อรองในตลาดได้ อีกเดือนหนึ่ง บริษัท อาจมีการขาดแคลนและต้องถอนเงินบางส่วนจากเงินออมหรือแม้กระทั่งยื่นขอเงินกู้ระยะสั้นเพื่อรองรับความต้องการของธนาคาร

(รายได้จากการขาย) และการไหลออก (ค่าใช้จ่าย) ในแต่ละเดือนเพื่อคำนวณหาเงินสดส่วนเกินหรือขาดแคลนเงินสดในตอนท้ายของ แต่ละเดือน.

นี่เป็นเครื่องมือการวางแผนระยะสั้นที่เป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก

สามส่วนประกอบหลัก

มีส่วนประกอบสามส่วนในการพัฒนางบประมาณเงินสด:

• ช่วงเวลา (ระยะเวลาที่คุณกำลังพัฒนางบประมาณ)
• ตำแหน่งเงินสดที่ต้องการ (จำนวนเงินสดที่คุณต้องการเก็บไว้ตามลักษณะธุรกิจของคุณการไหลเวียนของลูกหนี้และความเป็นไปได้ที่จะมีการเปลี่ยนแปลงที่รุนแรงเช่นโอกาสที่เกิดขึ้นทันทีหรือเหตุการณ์ที่โชคร้าย)

• ประมาณการยอดขายและค่าใช้จ่ายในช่วงเวลาที่เลือก

เนื่องจากยอดขายและค่าใช้จ่ายมีการประมาณ งบประมาณทางการเงิน ของคุณจะไม่ถูกต้องสมบูรณ์ แต่เมื่อเวลาผ่านไปคุณจะกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการคาดการณ์ยอดขายและค่าใช้จ่ายที่คาดว่าจะมากขึ้นในช่วงเวลาหนึ่งของปี

การวิเคราะห์

เมื่อจัดเตรียมงบประมาณเงินสดคุณจะเปรียบเทียบกับประสิทธิภาพที่แท้จริงของ บริษัท คุณเกือบจะต้องปรับแต่งงบประมาณเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นจากค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดหรือ windfalls การทำเช่นนี้จะช่วยให้คุณป้อนข้อมูลในโลกแห่งความจริงเพื่อปรับงบประมาณของเงินสดในช่วงเวลานี้และปรับแต่งความคิดของคุณในช่วงต่อไป

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กควรใส่ใจกับตำแหน่งเงินสดกระแสเงินสดและความจริงจังของงบประมาณเงินสดของพวกเขา การจัดทำงบประมาณรายเดือนกับรายงานจริงจะช่วยให้คุณมีข้อมูลที่สามารถดำเนินการได้เพื่อทำการตัดสินใจที่สำคัญ หากไม่มีเครื่องมือเหล่านี้มีโอกาสดีมากที่คุณอาจพบว่าเงินสดในองค์กรของคุณไม่ดีหรือมีเงินสดที่ยังไม่ได้เบิกจ่ายที่สามารถนำมาใช้ปรับปรุงผลกำไรได้ดียิ่งขึ้น