โล่ภาษีคือการลดลงของรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยการหักเงินที่สามารถหักได้ซึ่งรายได้ที่ต้องเสียภาษี AccountingTools กล่าวว่าโล่ภาษีเป็น "การใช้เจตนาของค่าใช้จ่ายทางภาษีเพื่อชดเชยรายได้ที่ต้องเสียภาษี." ในขณะที่โล่ภาษีสามารถใช้สำหรับการออมภาษีสำหรับการคืนภาษีทั้งในแบบของคุณและธุรกิจบทความนี้มุ่งเน้นไปที่โล่ภาษีสำหรับธุรกิจ
อะไรคือตัวอย่างบางส่วนของโล่ภาษี?
โล่ภาษีเกี่ยวข้องกับการลงทุนและการซื้อสินค้าที่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้
ตัวอย่างทั่วไป ได้แก่ :
หักค่ารักษาพยาบาลสำหรับบุคคล หากค่าใช้จ่ายทางการแพทย์สูงกว่าการหักกลบลบหนี้ตามมาตรฐานค่าใช้จ่ายส่วนเกินจะหักลดหย่อนภาษีได้ หากคุณกำลังพิจารณาการผ่าตัดที่สำคัญเช่นคุณอาจต้องการดูว่าคุณต้องการใช้โล่ภาษีในปีหนึ่งหรือปีใดเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ
การหักเงินเพื่อการกุศลสำหรับบุคคลและธุรกิจ การให้การกุศลเป็นค่าใช้จ่ายที่หักสำหรับทั้งบุคคลและธุรกิจ สำหรับบุคคลธรรมดาที่จะหักภาษีในการให้การกุศลพวกเขาต้องแยกรายการหัก บริษัท ต่างๆอาจรวม การบริจาคการกุศล ด้วยข้อ จำกัด และข้อ จำกัด บางอย่าง
การ จำนอง เป็นโล่ภาษีแบบคลาสสิกสำหรับทั้งบุคคลและ ธุรกิจ โปรดทราบว่าไม่ใช่จำนวนเงินที่ต้องจ่ายจากการจำนอง เป็นดอกเบี้ยจ่าย
ธุรกิจสามารถใช้ ค่าเสื่อมราคา ในการซื้อทรัพย์สินทางธุรกิจรวมถึงอุปกรณ์เฟอร์นิเจอร์และติดตั้งและยานพาหนะ (แต่ไม่ใช่ที่ดิน)
ค่าเสื่อมราคาเป็นพื้นเพื่อกระจายค่าใช้จ่ายในการซื้อสินทรัพย์ทางธุรกิจตลอดอายุของสินทรัพย์นั้น การคิดค่าเสื่อมราคาเร่ง ช่วยให้คุณสามารถลดค่าเสื่อมราคาของสินทรัพย์ในปีแรกหรือสองปีได้มากและเป็นตัวอย่างที่ดีของโล่ภาษี การคิดค่าเสื่อมราคาทั้งสองประเภทคือค่าใช้จ่ายตามมาตรา 179 และค่าเสื่อมราคาโบนัส
โล่ภาษีประหยัดภาษีได้อย่างไร?
โล่ภาษีเป็นส่วนหนึ่งของ กลยุทธ์ทางการเงิน โดยรวม ดูวิธีนี้ในฐานะบุคคลหรือธุรกิจคุณจะได้รับการหักภาษีสำหรับการซื้อและกิจกรรมบางประเภท คุณสามารถทำเช่นนี้โดยบังเอิญซื้อสิ่งที่คุณต้องการเมื่อใดก็ตามที่คุณต้องการ หรือคุณสามารถประหยัดภาษีโดยจงใจโดยวางแผนซื้อเพื่อใช้ประโยชน์จากโล่ภาษี
ตัวอย่างเช่นธุรกิจกำลังตัดสินใจว่าจะเช่าอาคารหรือซื้ออาคาร การจดจำนองเพื่อซื้ออาคารจะสร้างโล่ภาษีเนื่องจากดอกเบี้ยจำนองถูกหัก หากธุรกิจทำให้โล่โล่รับประโยชน์จากการจำนองไปสู่การตัดสินใจผลประโยชน์ทางภาษีของการจำนองอาจทำให้การตัดสินใจง่ายขึ้น
อะไรคือประโยชน์ของ Tax Shields?
โล่ภาษีเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ทางการเงินโดยรวมของธุรกิจ โล่ภาษี
- เพิ่มรายได้ แต่ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี
- ลดเงินสดในมือ แต่พวกเขานำเงินไปลงทุนที่ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
โล่ภาษียังเพิ่ม มูลค่าของธุรกิจ ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญหากคุณต้องการขายธุรกิจของคุณหรือได้รับเงินกู้ยืมและนักลงทุน
ฉันจะคำนวณมูลค่าของโล่ภาษีได้อย่างไร?
มูลค่าของโล่ภาษีขึ้นอยู่กับ
- อัตราภาษีที่แท้จริงของธุรกิจ
- จำนวนเงินที่หัก
การคำนวณที่ง่ายที่สุดคือนำจำนวนเงินที่หักสำหรับปีและคูณด้วยอัตราภาษีของบุคคลหรือธุรกิจ ตัวอย่างเช่นหากคุณคาดว่าดอกเบี้ยจำนองจะอยู่ที่ 1200 ดอลลาร์ต่อปีและอัตราภาษีของคุณเท่ากับ 20% จำนวนเงินของโล่ภาษีจะเท่ากับ 240 เหรียญ (ใช้บทความเหล่านี้เพื่อค้นหาและคำนวณ อัตราภาษีเงินได้นิติบุคคล และอัตราภาษีส่วนบุคคลสำหรับปีปัจจุบัน)
ในขณะที่คุณทบทวนโล่ภาษีเปรียบเทียบมูลค่าของโล่ภาษีจากปีหนึ่งไป หากธุรกิจของคุณมีรายได้ที่สูงขึ้นและอัตราภาษีที่สูงขึ้นในหนึ่งปีจำนวนเงินภาษีที่ประหยัดจะเพิ่มขึ้นในปีนั้น
โครงการปฏิรูปภาษีปี 2017 มีผลต่อโล่ภาษีอย่างไร?
แผนปฏิรูปภาษี Trump (ยังคงอยู่ในระหว่างการประมวลผลของการเขียนนี้) จะ จำกัด การหักเงินจากดอกเบี้ยจำนองสำหรับการจำนองที่มีขนาดใหญ่และอาจมีผลต่อการกู้ยืมเงินในบ้าน
ฉันจะใช้ประโยชน์จากโล่ภาษีได้อย่างไร?
วิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มผลประโยชน์ด้านการประหยัดภาษีของโล่ภาษีให้มากที่สุดคือการใช้ "ผลการป้องกันภาษี" ในการตัดสินใจทางการเงินทั้งหมดของธุรกิจ แน่นอนการออมภาษีไม่ควรเป็นข้อพิจารณาเฉพาะเมื่อคุณ วางแผนที่ จะ ใช้กลยุทธ์ทางภาษี สำหรับปี แต่การทิ้งโล่ภาษีออกจากกระบวนการวางแผนอาจลดคุณค่าของธุรกิจของคุณและปล่อยให้เงินบนโต๊ะพูดได้
อย่ารอจนถึงสิ้นปีเพื่อวางแผนภาษีของคุณ การหักเงินบางส่วน (เช่นค่าเสื่อมราคา) จะได้รับการจัดประเภทโดยตลอดปีดังนั้นคุณจะไม่ได้รับเงินออมสูงสุดหากซื้อในช่วงปลายปี
ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ดีสามารถช่วยคุณเพิ่มโล่ภาษีและลดภาษีได้มากที่สุด