ดูการจัดหาการค้าและสิ่งที่สามารถนำเสนอธุรกิจของคุณได้
ธุรกิจขนาดเล็กมักมีการเข้าถึงเงินกู้และรูปแบบอื่น ๆ ของการจัดหาเงินทุนระหว่างประเทศที่ จำกัด มากเพื่อให้ครอบคลุมต้นทุนของสินค้าที่พวกเขาวางแผนที่จะซื้อหรือขาย
แม้จะมีคำสั่งซื้อที่ยืนยันสำหรับผลิตภัณฑ์ธนาคารหลายแห่งจะไม่ให้เงินกู้หรือการเบิกเงินเกินบัญชีสำหรับธุรกรรมประเภทนี้
เจ้าของธุรกิจทั้งขนาดเล็กและขนาดใหญ่ไม่ต้องการมีเงินของตัวเองผูกไว้ในการจัดส่งสินค้าที่สามารถยกตัวอย่างเช่นใช้เวลาสี่ถึงหกสัปดาห์หรือมากกว่าที่จะมาถึงจากผู้ผลิตในต่างประเทศ
อีกนัยหนึ่ง บริษัท ที่ส่งออกสินค้าเป็นจำนวนมากไม่จำเป็นต้องรอจนกว่าสินค้าส่งออกของพวกเขาจะมาถึงบางสัปดาห์ที่ปลายทางไกลก่อนที่จะได้รับการชำระเงิน บางแหล่งคาดการณ์ว่าการค้าโลกกว่าร้อยละ 80 ขึ้นอยู่กับการจัดหาเงินทุนเพื่อการค้าซึ่งจะช่วยให้สินค้าสามารถเคลื่อนย้ายได้แม้ว่า บริษัท จะมีกระแสเงินสดไม่เพียงพอภายในเพื่อทำธุรกรรมดังกล่าว
กระบวนการทำงานอย่างไร
ตัวกลางทางการค้าเช่นธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ดูแลและอำนวยความสะดวกด้านธุรกรรมทางการเงินที่แตกต่างกันระหว่างผู้ซื้อ (ผู้นำเข้า) กับผู้ขาย (ผู้ส่งออก)
สถาบันการเงินเหล่านี้มีขั้นตอนในการทำธุรกรรมทางธุรกิจระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย ธุรกรรมเหล่านี้สามารถดำเนินการได้ทั้งในประเทศหรือต่างประเทศ ความพร้อมใช้งานของการค้าขายทางการเงินทำให้การค้าระหว่างประเทศเติบโตขึ้นอย่างมาก
การเงินการค้าครอบคลุมถึงกิจกรรมต่างๆเช่นการออกเลตเตอร์ออฟเครดิตการให้ยืม forfaiting เครดิตการ ส่งออก และการจัดหาเงินทุน และแฟคตอริ่ง
กระบวนการจัดหาเงินทุนการค้าเกี่ยวข้องกับหลาย ๆ ฝ่ายซึ่งรวมถึงผู้ซื้อและผู้ขายเงินทุนการค้าหน่วยงานด้านการส่งออกและ บริษัท ประกัน
1. การเงินการค้าช่วยลดความเสี่ยงในการชำระเงิน
ในช่วงแรก ๆ ของการค้าระหว่างประเทศผู้ส่งออกจำนวนมากไม่แน่ใจหรือไม่ว่าเมื่อใดที่ผู้นำเข้าจะจ่ายเงินค่าสินค้าให้กับตน เมื่อเวลาผ่านไปผู้ส่งออกพยายามที่จะหาวิธีที่จะลดความเสี่ยงจากการไม่ชำระเงินจากผู้นำเข้า ในทางกลับกันผู้นำเข้ายังกังวลเกี่ยวกับการชำระเงินล่วงหน้าสำหรับสินค้าจากผู้ส่งออกเนื่องจากไม่มีหลักประกันว่าผู้ขายจะจัดส่งสินค้าหรือไม่
การเงิน การค้ามีการพัฒนาเพื่อรับมือกับความเสี่ยงทั้งหมดเหล่านี้โดยเร่งการชำระเงินให้กับผู้ส่งออกและมั่นใจว่าผู้นำเข้าได้รับการจัดส่งสินค้าทั้งหมด ธนาคารของผู้นำเข้าดำเนินการส่งมอบหนังสือรับรองเครดิตให้กับธนาคารผู้ส่งออกเพื่อส่งมอบให้กับผู้ส่งออกเมื่อมีการจัดส่งเอกสาร
หรือธนาคารผู้ส่งออกอาจจะให้เงินกู้ธุรกิจแก่ผู้ส่งออกขณะที่ยังคงดำเนินการชำระเงินที่ทำโดยผู้นำเข้าเป็นวิธีการเก็บอุปทานของสินค้าที่ใช้งานอยู่แทนการเก็บผู้ส่งออกรอการชำระเงินของผู้นำเข้า เงินกู้ที่ยื่นให้ผู้ส่งออกจะได้รับการกู้คืนโดยผู้สนับสนุนการค้าเมื่อธนาคารของผู้ส่งออกได้รับการชำระเงินของผู้นำเข้า
2. ลดแรงกดดันทั้งผู้นำเข้าและผู้ส่งออก
การเงินการค้านำไปสู่การเติบโตอย่างมหาศาลของเศรษฐกิจทั่วโลกเนื่องจากได้เชื่อมโยงช่องว่างทางการเงินระหว่างผู้นำเข้ากับผู้ส่งออก ผู้ส่งออกไม่กลัวการผิดนัดชำระเงินของผู้นำเข้าและผู้นำเข้ามั่นใจว่าสินค้าที่สั่งซื้อทั้งหมดถูกส่งโดยผู้ส่งออกตามที่ได้รับการยืนยันโดยผู้สนับสนุนการค้า
3. สินค้าและบริการทางการค้าต่างๆ
นักการเงินด้านการค้าเช่นธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของ บริษัท และธุรกรรมประเภทต่างๆ:
- เลตเตอร์ออฟเครดิต: นี่คือคำมั่นสัญญาที่ธนาคารนำเข้ากับผู้ส่งออกระบุว่าเมื่อผู้ส่งออกจัดส่งเอกสารการจัดส่งทั้งหมดตามที่ระบุไว้ในข้อตกลงซื้อของผู้นำเข้าธนาคารจะชำระเงินให้กับผู้ส่งออก / ผู้ขายทันที
- ธนาคารรับประกัน: ธนาคารทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันในกรณีที่ผู้นำเข้าหรือผู้ส่งออกไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดและเงื่อนไขของสัญญา ธนาคารมีความมุ่งมั่นที่จะจ่ายเงินให้กับผู้รับผลประโยชน์
ผลิตภัณฑ์ทั้งสองนี้มีรูปแบบที่หลากหลายเพื่อรองรับการทำธุรกรรมและสถานการณ์ที่แตกต่างกัน
4. แฟคตอริ่งในการค้าระหว่างประเทศ
นี่คือวิธีการทั่วไปที่ใช้โดยผู้ส่งออกเพื่อเร่งกระแสเงินสด ในข้อตกลงประเภทนี้ผู้ส่งออกจะขายใบแจ้งหนี้ทั้งหมดที่เปิดให้แก่ผู้สนับสนุนด้านการค้า (ส่วนลด) ปัจจัยจะรอจนกว่าการชำระเงินจะดำเนินการโดยผู้นำเข้า ซึ่งจะช่วยลดการส่งออกจากความเสี่ยงจากหนี้สูญและให้ เงินทุนหมุนเวียน ในการซื้อขาย ปัจจัยหรือเงินทุนจากการค้าทำกำไรเมื่อผู้นำเข้าจ่ายเงินตามราคาที่ตกลงกันไว้เต็มจำนวนสำหรับสินค้าตั้งแต่ที่ผู้ส่งออกได้ขายลูกหนี้การค้าให้กับ บริษัท แฟคเตอริ่งลดลง
5. Forfaiting
นี่คือรูปแบบหนึ่งของข้อตกลงโดยผู้ขายจะขายลูกหนี้ทั้งหมดของตนให้แก่ผู้ฟ้องร้องโดยมีส่วนลดเป็นเงินสด โดยการทำเช่นนี้ผู้ส่งออกจะโอนหนี้ที่เขาเป็นหนี้ให้กับผู้นำเข้าไปยัง forfaiter ลูกหนี้ที่ซื้อโดย forfaiter ต้องได้รับการรับรองจากธนาคารของผู้นำเข้า เนื่องจากผู้นำเข้านำสินค้ามาให้เครดิตและจำหน่ายก่อนที่จะจ่ายเงินให้กับผู้ค้าส่ง