ฉันจะคำนวณภาษีโดยประมาณสำหรับธุรกิจของฉันได้อย่างไร?

เจ้าของธุรกิจจำนวนมากได้รับความประหลาดใจจากภาษีเมื่อเริ่มต้นหรือเมื่อพวกเขาเริ่มทำกำไร ความประหลาดใจมาเพราะพวกเขาไม่ตระหนักว่าพวกเขาต้องจ่ายภาษีประมาณรายได้ทางธุรกิจของพวกเขา บทความนี้จะอธิบายวิธีการคำนวณทั่วไปอย่างรวดเร็วเพื่อหาจำนวนเงินที่คุณอาจต้องเสียภาษีโดยประมาณ

นี่เป็นวิธีที่ทำให้เกิดความประหลาดใจ:

คุณอาจเป็นเจ้าของธุรกิจรายย่อยที่จ่ายภาษีเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวเจ้าของ LLC หรือพันธมิตร ในกรณีเหล่านี้คุณต้องเสียภาษีเงินได้ธุรกิจของคุณผ่านการคืนภาษีส่วนบุคคลของคุณ สิ่งนี้เรียกว่า tax-pass

whammy คู่มาเมื่อคุณไปคิดภาษีของคุณเนื่องจากในทุกรายได้ของคุณ - ธุรกิจและส่วนตัว

Whammy # 1 สมมติว่าคุณทำกำไรในปีนี้ในธุรกิจของคุณ หากคุณเป็นพนักงานคุณจะมี การหักภาษีเงินเดือนสำหรับภาษีเงินได้ที่ต้อง ชำระจากรายได้ของคุณ (ธุรกิจและส่วนตัว) แต่ในฐานะเจ้าของธุรกิจคุณไม่ใช่พนักงานดังนั้นจึงไม่มีการเก็บภาษีจากรายได้ของคุณจากธุรกิจ

Whammy # 2 นอกจากนี้คุณยังต้องจ่ายภาษีประกันสังคมและ Medicare จากรายได้ธุรกิจของคุณ นี้เรียกว่า ภาษีการจ้างงาน ตนเอง หากคุณเป็นพนักงานภาษีเหล่านี้จะถูกระงับจากรายได้ของคุณ แต่การชำระเงินของคุณให้กับตัวคุณเองในฐานะเจ้าของถือเป็น ของเจ้าของ ไม่ใช่เงินเดือน

และภาษีที่ต้องชำระจากรายได้ธุรกิจของคุณจะไม่ถูกระงับ

ทั้งภาษีรายได้และภาษีเงินได้และภาษีการประกอบธุรกิจส่วนตัวของคุณจะต้องได้รับการชำระผ่านการคืนภาษีส่วนบุคคลของคุณ แต่คุณไม่ได้ระงับการจ่ายเงินไว้ นี่คือที่ประมาณภาษีเข้ามา

คุณรู้ได้อย่างไรว่าต้องจ่าย ภาษีประมาณ เท่าไร?

สิ่งแรกที่ต้องจำไว้ก็คือถ้าคุณจ่ายภาษีธุรกิจตามรายได้ของคุณจาก ตาราง C คุณต้องพิจารณาธุรกิจและรายได้ส่วนบุคคลทั้งหมดของคุณในการคำนวณ

กฎของ IRS คือคุณต้องจ่ายภาษีเงินได้อย่างน้อย 90% (และภาษีการจ้างงานด้วยตนเอง) ในระหว่างปีเพื่อหลีกเลี่ยงการเสียค่าปรับและบทลงโทษ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: การคำนวณนี้และข้อมูลในบทความนี้ไม่ได้มีไว้เพื่อเป็นคำแนะนำด้านภาษี เป็นเพียงวิธีการเพื่อให้ได้แนวคิดทั่วไปเกี่ยวกับสิ่งที่อาจเกิดขึ้น ทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของคุณเพื่อหาจำนวนเงินที่ต้องชำระโดยประมาณจากภาษีและเมื่อครบกำหนด

ข้อมูลที่จำเป็นในการคำนวณภาษีธุรกิจโดยประมาณ

ในการคำนวณภาษีธุรกิจโดยประมาณจาก ตาราง C คุณจะต้องรวมรายได้จากธุรกิจนี้กับข้อมูลเกี่ยวกับรายได้อื่น หักภาษี ณ ที่จ่าย การหักเงินและเครดิตใน การคืนภาษีส่วนบุคคล ของคุณ นอกจากนี้คุณยังจำเป็นต้อง คำนวณภาษีการจ้างงานด้วยตนเอง ( ภาษี ประกันสังคม / Medicare สำหรับเจ้าของธุรกิจ ) และรวมถึงภาษีการจ้างงานด้วยตนเองในการคำนวณภาษีที่คาดว่าจะต้องชำระ

นี่คือรายการข้อมูลที่คุณต้องการ:

1. ประมาณการ รายได้ ของ ธุรกิจ สำหรับปีภาษี คุณสามารถใช้รายได้จากปีที่ผ่านมาหรือนำรายได้ของคุณไปจนถึงวันที่ปัจจุบันและประมาณรายได้สำหรับช่วงเวลาที่เหลือของปี

2. ประมาณการ ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ สำหรับปีโดยใช้ปีที่ผ่านมาเป็นแนวทางหรือใช้ค่าใช้จ่ายปีละครั้งและคาดการณ์ได้จนถึงปลายปี

3. เนื่องจากภาษีโดยประมาณของคุณขึ้นอยู่กับ สถานการณ์ทางภาษีส่วนบุคคล ของคุณคุณจะต้องรวมรายได้ส่วนบุคคลการหักเงินเครดิตการยกเว้นและการ หักภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง ออกจากรายได้ส่วนบุคคลของคุณ เช่นเดียวกับ รายได้ และค่าใช้จ่ายทาง ธุรกิจ คุณสามารถใช้ข้อมูลจากการคืนภาษีก่อนหน้าหรือใช้ปีถึงวันที่และโครงการจนถึงสิ้นปี

ขอความช่วยเหลือในการคำนวณภาษีโดยประมาณ

คุณสามารถคำนวณการชำระภาษีโดยประมาณได้โดยขอให้ผู้จัดทำภาษีเรียกใช้การประมาณค่าโดยใช้แผ่นงานการคำนวณภาษีของ IRS หรือโดยการประมาณการคร่าวๆจากผลตอบแทนของปีก่อนที่จัดทำขึ้นพร้อมกับซอฟต์แวร์ภาษี:

• แผ่นงานคำนวณภาษีโดยประมาณ คุณสามารถใช้แผ่นงานการคำนวณภาษีที่จัดทำโดย IRS ใน แบบฟอร์ม 1040-ES คุณสามารถดาวน์โหลดเอกสารนี้และกรอกข้อมูลในแผ่นงานภาษีโดยประมาณได้จากแบบฟอร์ม จากนั้นให้บันทึกแผ่นงานลงในคอมพิวเตอร์ของคุณ

• ใช้ซอฟต์แวร์ภาษี ในปีที่ผ่านมาฉันใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์ภาษีของฉันในแต่ละปีเพื่อคำนวณภาษีโดยประมาณสำหรับปีถัดไป ฉันใช้ผลตอบแทนปีที่แล้วเนื่องจากการหักรายรับของเราไม่ได้เปลี่ยนแปลงไปมากจากปีก่อน ฉันเพียงแค่เสียบ ประมาณการของรายได้ทางธุรกิจ (รายได้ค่าจ้างมีการหักภาษี) ซอฟต์แวร์ภาษี คำนวณภาษีการจ้างงานด้วยตนเอง แม้ว่าวิธีการนี้อาจไม่ถูกต้องอย่างสมบูรณ์ แต่ก็ให้ค่าประมาณการคร่าวๆสำหรับวัตถุประสงค์ในการวางแผนภาษี

การคำนวณภาษีโดยประมาณสำหรับห้างหุ้นส่วน, LLC, S Corporations

เนื่องจากเจ้าของห้างหุ้นส่วนจำกัด LLC และ S Corporation ไม่ใช่พนักงานของธุรกิจพวกเขาจึงได้รับการชำระเงินเป็นระยะ ๆ จากธุรกิจ การชำระเงินเหล่านี้ไม่ต้องหักภาษีหัก ณ ที่จ่ายดังนั้นอาจต้องจ่ายภาษีโดยประมาณ ในการคำนวณการชำระภาษีโดยประมาณให้ใช้กระบวนการที่อธิบายข้างต้น การกระจายของคุณจากธุรกิจของคุณสามารถประมาณได้จากปีที่ผ่านมาหรือคุณสามารถคาดการณ์ปีปัจจุบันจากปัจจุบันได้

อย่าลืมที่จะรวม ภาษีการจ้างงานด้วยตนเอง

เจ้าของธุรกิจต้องจ่าย ภาษีการจ้างงานด้วยตนเอง ( Social Security และ Medicare) เกี่ยวกับรายได้ทางธุรกิจ การชำระเงินสำหรับภาษีนี้จะต้องรวมกับการคืนภาษีส่วนบุคคลของเจ้าของธุรกิจและภาษีเหล่านี้จะไม่ถูกหักออกจากการแจกจ่ายดังนั้นคุณต้องเพิ่มภาษีโดยประมาณเกี่ยวกับการจ้างงานโดยประมาณเพื่อคำนวณการชำระภาษีโดยประมาณของคุณ ในการคำนวณภาษีการจ้างงานโดยประมาณให้ใช้ Schedule SE หรือขอความช่วยเหลือจากผู้จัดเตรียมภาษีของคุณ

ตัวอย่างการคำนวณภาษีโดยประมาณ

วิลเลียมเปเรซคู่มือการวางแผนภาษีมีบทความดีเยี่ยมพร้อมตัวอย่างรายละเอียดของการคำนวณภาษีโดยประมาณ