การทำความเข้าใจและการจัดการกระแสเงินสดสามารถทำให้หรือทำลายธุรกิจของคุณได้
ซัพพลายเออร์อาจไม่เต็มใจที่จะขยายเครดิตของคุณใด ๆ เพิ่มเติมและคุณอาจไม่สามารถซื้อสินค้าที่คุณต้องการเพื่อส่งมอบให้กับลูกค้าของคุณและได้รับการชำระเงิน
ธุรกิจอื่น ๆ ล้มเหลวเพราะขาดกระแสเงินสดมากกว่าการขาดกำไร ทำไมถึงเป็นเช่นนี้? สองเหตุผลหลัก:
- เจ้าของธุรกิจมัก ไม่สมจริง ในการคาดการณ์กระแสเงินสดของพวกเขา พวกเขามีแนวโน้มที่จะประเมินค่าสูงเกินไปรายได้และค่าใช้จ่ายเบา
- เจ้าของธุรกิจไม่สามารถ คาดการณ์ การขาดแคลนเงินสดและหมดเงินบังคับให้พวกเขาระงับหรือยุติการดำเนินงานถึงแม้จะมีลูกค้าที่ใช้งานอยู่ก็ตาม
เริ่มต้นด้วยการแยกความแตกต่างระหว่างความสามารถในการทำกำไรและกระแสเงินสด:
กำไร คือความแตกต่างระหว่างรายได้และค่าใช้จ่าย รายได้ถูกคำนวณในเวลาที่มีการจองขายมากกว่าเมื่อได้รับการชำระเงินเต็มจำนวน ในทำนองเดียวกันค่าใช้จ่ายจะถูกคำนวณในขณะที่ซื้อทำมากกว่าเมื่อคุณจ่ายค่า
กระแสเงินสด คือความแตกต่างระหว่างการไหลเข้า (กระแสเงินสดที่แท้จริง) กับการไหลออก (เงินสดขาออกที่เกิดขึ้นจริง) รายได้จะไม่นับจนกว่าจะได้รับการชำระเงินและไม่ได้คำนวณค่าใช้จ่ายจนกว่าจะชำระเงิน กระแสเงินสดรวมถึงการไหลเวียนของเงินทุนหมุนเวียนจากผู้ลงทุนหรือการชำระหนี้
กระแสเงินสดมักจะคำนวณเป็นรายเดือนเนื่องจากรอบบิลส่วนใหญ่เป็นรายเดือน ซัพพลายเออร์ส่วนใหญ่มักจะอนุญาตให้อยู่ใกล้สามสิบวันจ่าย อย่างไรก็ตามในธุรกิจที่ใช้เงินมากซึ่งมีการหมุนเวียนของสินค้าคงคลังเช่นร้านอาหารหรือร้านสะดวกซื้ออาจจำเป็นต้องคำนวณเป็นรายสัปดาห์หรือรายวัน
วิธีการจัดทำกระแสเงินสด
- เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินสดในมือ - ยอดคงเหลือในบัญชีธนาคารปัจจุบันของคุณบวกสกุลเงินและเหรียญจริง
- สร้างรายชื่อของการไหลเข้าที่คาดการณ์ไว้ - การชำระเงินของลูกค้าการเรียกเก็บหนี้สูญดอกเบี้ยหรือรายได้จากการลงทุน ฯลฯ ไม่เพียง แต่ระบุจำนวนเงินที่จะได้รับเท่านั้น
- ทำรายการที่คล้ายกันของการไหลออกที่คาดการณ์ไว้ - เงินเดือนค่าใช้จ่ายรายเดือนการชำระเงินในบัญชีเจ้าหนี้หรือหนี้อื่น ๆ ภาษีที่ต้องชำระหรือการตั้งสำรองสำหรับการชำระเงินในอนาคตการซื้ออุปกรณ์ค่าใช้จ่ายทางการตลาด ฯลฯ
ใส่คำแนะนำทั้งหมดลงในสเปรดชีตตามลำดับเวลา (คู่มือสำหรับนักประดิษฐ์ของเรามีเวิร์กชีทการประมาณการกระแสเงินสดเป็นรายเดือนหรือ PlanWare มีเครื่องมือวางแผนการเงินขั้นพื้นฐานฟรีที่คุณสามารถใช้เป็นจุดเริ่มต้น) ได้ ถ้า ณ จุดใด ๆ คุณมียอดดุลเงินสดติดลบหรือแม้แต่น้อยมากคุณอาจมีปัญหา
เป็นการดีอย่างยิ่งที่จะต้องระมัดระวังอย่างมากเช่นการประมาณการไหลเข้าที่ลดลงและเร็วขึ้นและไหลออกสูงขึ้นเรื่อย ๆ หากคุณมีส่วนเกินเงินอาจช่วยให้คุณได้รับทราบปัญหาการขาดแคลนเงินสดที่คาดไม่ถึงในอนาคตหรือลงทุนในสิ่งที่จะช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโตขึ้นคุณจะไม่มีปัญหาในการหาสิ่งที่เป็นประโยชน์ต่อการทำเงิน ในทางกลับกันหากคุณมีปัญหากับการขาดแคลนเงินสดคุณอาจทำให้เครดิตสูญเสียซัพพลายเออร์ลดพนักงานหรือเลิกทำธุรกิจได้
ติดตามข้อมูลที่แท้จริงของคุณ
เก็บสำเนาพยากรณ์อากาศของคุณไว้ แต่ติดตามกระแสเงินสดที่แท้จริงด้วย การเปรียบเทียบ กับการคาดการณ์ของคุณจะช่วยให้คุณทราบว่าคุณประเมินอะไรผิดพลาดหรือมองข้ามอะไรบางอย่างในการวางแผนของคุณ งบกระแสเงินสดที่ผ่านมาและโครงการกระแสเงินสดในอนาคตเป็นหนึ่งในข้อมูลทางการเงินหลักที่คุณจะต้องเป็นส่วนหนึ่งของแผนธุรกิจของคุณสำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพ หลังจากติดตามไม่กี่เดือนแล้วคุณจะพบว่าเครื่องมือการจัดการที่ขาดไม่ได้