ธุรกิจของคุณมีสุขภาพดีหรือไม่?

ให้ธุรกิจของคุณตรวจสุขภาพกับสามอัตราส่วนเหล่านี้

ผู้ให้กู้ชอบวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงินของธุรกิจ ช่วยให้พวกเขาเห็นว่า ธุรกิจ ของคุณกำลังทำอะไรอยู่และเปรียบเทียบธุรกิจของคุณกับธุรกิจอื่น ๆ ที่พวกเขาให้ยืมไป แต่ การวิเคราะห์อัตราส่วน เป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์สำหรับเจ้าของธุรกิจด้วย

ธุรกิจของคุณมีสุขภาพดีแค่ไหน? การวิเคราะห์อัตราส่วนพื้นฐานจะบอกเล่าเรื่องราว การคำนวณอัตราส่วนทางการเงินทั้งสามนี้จะช่วยให้คุณสามารถตรวจสอบอุณหภูมิปัจจุบันของธุรกิจวิเคราะห์ปัญหาที่อาจเกิดขึ้นและดูว่าธุรกิจของคุณทำดีหรือแย่ลงตามช่วงเวลา

1) อัตราส่วนสภาพคล่อง

อัตราส่วนสภาพคล่องปัจจุบันเป็นเครื่องมือวินิจฉัยที่ยอดเยี่ยมโดยวัดว่าธุรกิจของคุณมีทรัพยากรเพียงพอที่จะชำระค่าใช้จ่ายภายใน 12 เดือนข้างหน้าหรือไม่ สูตรคือ:

อัตราส่วนสภาพคล่อง = สินทรัพย์หมุนเวียน / หนี้สินหมุนเวียน

สินทรัพย์หมุนเวียน เป็น สินทรัพย์ ประเภทหนึ่งใน งบดุล ที่เป็นเงินสดและสินทรัพย์ที่คาดว่าจะแปลงสภาพเป็นเงินสดภายในหนึ่งปี

หนี้สินหมุนเวียนเป็นหนี้สินในงบดุลซึ่งเป็นหนี้สินทางการเงินที่คาดว่าจะต้องชำระภายในหนึ่งปี

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าธุรกิจมีสินทรัพย์หมุนเวียน 8,472 เหรียญและหนี้สินหมุนเวียน 7200 ล้านเหรียญ อัตราส่วนปัจจุบันเท่ากับ 8,472 เหรียญ / 7200 เหรียญ = 1.18: 1

ดังนั้นสำหรับธุรกิจนี้อัตราส่วนสภาพคล่องจะช่วยให้สุขภาพดีขึ้น สำหรับเงินดอลลาร์ทุกแห่งในหนี้สินหมุนเวียนมีสินทรัพย์หมุนเวียนอยู่ที่ 1.18 เหรียญสหรัฐฯ

อัตราส่วนเงินเฟ้อปัจจุบันมากกว่า 1 เป็นข่าวที่ดีโดยทั่วไปแม้ว่าคุณจะเปรียบเทียบอัตราส่วนสภาพคล่องปัจจุบันของคุณจากปีก่อนและดูเหมือนว่าสูงมากคุณอาจมีปัญหาในการเรียกเก็บ เงินจากบัญชีลูกหนี้ หรือถือสินค้าคงคลังมากเกินไป

2) อัตราส่วนหนี้สินรวม

ชื่อของอัตราส่วนนี้บอกว่าทั้งหมด; อัตราส่วนนี้แสดงให้เห็นว่าธุรกิจของคุณมีหนี้สินมากแค่ไหนทำให้เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการตรวจสอบความสามารถในการชำระหนี้ระยะยาวของธุรกิจของคุณ สูตรคือ:

อัตราส่วนหนี้สินรวม = หนี้สินรวม / สินทรัพย์รวม

อีกครั้งคุณสามารถใช้ตัวเลขเหล่านี้จาก งบดุล ของคุณและเสียบเข้า

ตัวอย่างเช่นธุรกิจที่มีสินทรัพย์รวม 22,375 เหรียญและหนี้สินรวม 25,000 เหรียญจะมีอัตราส่วนหนี้สินรวม 25,000 เหรียญ / 22,375 เหรียญสหรัฐ = 1.11: 1

ธุรกิจนี้มีหนี้สิน $ 1.11 ต่อดอลลาร์สำหรับทุกๆสินทรัพย์ ดังนั้นสำหรับธุรกิจนี้อัตราส่วนหนี้สินรวมจะบอกเราว่าธุรกิจนี้มีสุขภาพไม่ดีและอาจป่วยไม่ดีนัก เพื่อให้มีสุขภาพดีอัตราส่วนหนี้สินรวมต่อ 1 อัตราส่วนหรือน้อยกว่า

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุนลดลงซึ่งเป็นจำนวนหนี้ที่ บริษัท มีอยู่น้อยกว่าฐานสินทรัพย์ ในทางกลับกันธุรกิจที่มีอัตราส่วนหนี้สินรวมสูงอาจเสี่ยงต่อการล้มละลายและ / หรือล้มละลาย (คุณสามารถดูได้ว่าเหตุใดผู้ให้กู้จึงมีความสนใจในอัตราส่วนนี้)

3) อัตรากำไร

กำไรสุทธิของธุรกิจของคุณขายเท่าไร? คำนวณกำไรจะให้คำตอบ สูตรคือ:

อัตรากำไร = รายได้สุทธิ / ยอดขาย

ตัวอย่างเช่นหากยอดขายของธุรกิจอยู่ที่ 180 เหรียญสหรัฐฯ 980 รายในขณะที่รายได้สุทธิ 42,325 เหรียญสหรัฐอัตรากำไรจะอยู่ที่ 42,325 เหรียญ / 180,980 เหรียญสหรัฐหรือ 23.4%

ดังนั้นสำหรับทุกๆดอลล่าร์ในการขายธุรกิจนี้มีกำไรสุทธิมากกว่า 23 เซนต์

สุขภาพดีแค่ไหน? นอกเหนือจากข้อสรุปทั่วไปที่เห็นได้ชัดว่าอัตรากำไรจะดีกว่าธุรกิจอัตรากำไรจะเป็นตัววัดที่มีประโยชน์มากสำหรับการดำเนินธุรกิจของคุณในช่วงเวลาหนึ่ง

โดยสรุปคุณสามารถดูได้ว่ากำไรสุทธิของธุรกิจของคุณเพิ่มขึ้นคงที่หรือลดลงเมื่อปีที่แล้ว และหากลดลงคุณจะต้องดำเนินการเพื่อแก้ปัญหาเช่นการ ควบคุมค่าใช้จ่ายที่ ดีขึ้น

ใช้อัตราส่วน

ลองจินตนาการถึงอัตราส่วนทั้งสามนี้ในตัวอย่างข้างต้นที่เป็นธุรกิจเดียวและคุณสามารถดูได้ว่าการคำนวณอัตราส่วนสามอย่างนี้เพียงแค่ใดสามารถให้การตรวจสอบสุขภาพได้อย่างรวดเร็วสำหรับธุรกิจของคุณ ธุรกิจในตัวอย่างไม่ได้อยู่ที่ประตูมรณะ แต่ก็ยังไม่ดีนัก ในขณะที่อัตราส่วนกำไรและอัตราส่วนสินทรัพย์หมุนเวียนมีความแข็งแกร่งอัตราส่วนหนี้สินรวมแสดงให้เห็นว่าธุรกิจมีหนี้สินมากเกินไปซึ่งจะกระทบ กระแสเงินสด หากยังไม่ได้ดำเนินการ

ธุรกิจของคุณมีสุขภาพดีแค่ไหน? คำนวณสามอัตราส่วนเหล่านี้เป็นประจำเพื่อดูว่ามันคุ้มค่าอย่างไร

ดูสิ่งนี้ด้วย:

ส่วนแผนการเงินของแผนธุรกิจ

5 วิธีที่รวดเร็วในการปรับปรุงกระแสเงินสดของคุณ

โปรแกรมบัญชียอดนิยมสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

11 วิธีในการเพิ่มผลผลิต