การหักภาษีและค่าใช้จ่ายทางธุรกิจสำหรับธุรกิจของแคนาดา
- การติดตามใบเสร็จรับเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ
- ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับต้นทุนในการทำธุรกิจ
- ค่าใช้จ่ายธุรกิจบ้าน
บทความต่อไปนี้เป็นบทความ เกี่ยวกับวิธีเพิ่มเติมในการลดหย่อนภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ให้ครอบคลุม:
- การหักภาษีเงินได้นิติบุคคล
- ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง
- การใช้คู่สมรสหรือบุตร
- โฆษณาและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ
วิธีการลดการหักภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก: กฎข้อแรก
กฎข้อแรกสำหรับการหักเงินสูงสุดคือการมีใบเสร็จรับเงินที่เกี่ยวกับธุรกิจทั้งหมดของคุณ สำนักงานสรรพากรแคนาดา (CRA) ยืนยันว่าค่าใช้จ่ายทั้งหมดของธุรกิจของคุณจำเป็นต้องได้รับการสนับสนุนด้วยใบเสร็จรับเงินดังนั้นคุณต้องเก็บรวบรวมพวกเขา (และ เก็บไว้เป็นเวลาหกปี เนื่องจาก CRA อาจต้องการดูพวกเขาบางครั้ง)
การเก็บรักษาใบเสร็จรับเงินทั้งหมดเหล่านี้ตลอดทั้งปีเป็นส่วนที่ยากที่สุดในการเตรียมทำภาษีเงินได้สำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมาก การฝึกอบรมตัวเองเพื่อขอใบเสร็จรับเงินไม่ว่าจะซื้อเพียงเล็กน้อยจะหลีกเลี่ยงความเศร้าโศกในภายหลัง
คุณควรฝึกตัวเองเพื่อดูใบเสร็จรับเงินของคุณเมื่อคุณรวบรวมข้อมูลเหล่านี้และตรวจสอบว่ารายรับแสดงให้เห็นว่าพวกเขาเป็นอย่างไรรวมทั้งมีชื่อและวันที่ของผู้ขายที่ชัดเจน
ใบเสร็จรับเงินที่ไม่ถูกต้องหรือไม่สมบูรณ์เป็นฝันร้ายในการป้อนข้อมูลใบเสร็จรับเงินลงในระบบการจัดเก็บข้อมูลที่คุณใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทาง บัญชี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณหรือพนักงานบัญชีกำลังพยายามหาว่าใบเสร็จรับเงินไม่ครบถ้วนและบันทึกเป็นเดือน ตามความเป็นจริง.
การเข้าสู่นิสัยในการดูใบเสร็จรับเงินของคุณเมื่อคุณเก็บรวบรวมและตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขามีข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดในแบบที่อ่านได้เป็นขั้นตอนแรกที่สำคัญในการเพิ่มการหักภาษีเงินได้ธุรกิจของคุณ เรียนรู้วิธีการจัดเก็บรายรับธุรกิจของคุณไว้
ลดหย่อนภาษีสูงสุด: ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกิจ
สุภาษิตโบราณ "ต้องใช้เงินเพื่อหาเงิน" เป็นความจริงอย่างแท้จริงเมื่อพูดถึงการดำเนินธุรกิจขนาดเล็ก ใช้รายการตรวจสอบนี้เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้ใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีของคุณมากที่สุดซึ่งเกี่ยวข้องกับต้นทุนในการทำธุรกิจ
1) คุณหักภาษีธุรกิจทั้งหมดและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับธุรกิจการเป็นสมาชิกและการสมัครสมาชิกที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจแล้วหรือไม่?
ไม่มีใครลืมว่าค่าธรรมเนียมใบอนุญาตธุรกิจหรือภาษีธุรกิจเป็น ค่าใช้จ่ายที่หักได้ แต่บางครั้งผู้คนมองข้ามค่าธรรมเนียมสมาชิกรายปีบางส่วนที่จ่ายให้กับองค์กรที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ หากคุณเป็นคนที่มีธุรกิจขนาดเล็กมากที่สุดคุณก็เป็นส่วนหนึ่งของหลาย ๆ คนดังนั้นโปรดตรวจสอบว่าคุณหักค่าภาษีที่เหมาะสมทั้งหมดในภาษีเงินได้ของแคนาดา
2) ถ้าคุณยืมเงินเพื่อดำเนินธุรกิจคุณได้หักดอกเบี้ยทั้งหมดและค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องแล้วหรือไม่?
ดอกเบี้ยที่คุณจ่ายให้กับเงินที่คุณยืมเพื่อดำเนินธุรกิจของคุณคือการหักลดหย่อนภาษี
นอกจากนี้คุณยังสามารถหักค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องเช่นค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายเพื่อลดอัตราดอกเบี้ย เงินกู้ธุรกิจ ของคุณหรือค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการซื้อหรือปรับปรุงสถานที่ให้บริการทางธุรกิจของคุณหากเป็นเงินกู้ที่รวมถึงแอพพลิเคชัน, การประเมินค่าและค่าธรรมเนียมทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการหักภาษีนี้โปรดดูที่ส่วนความสนใจของคู่มือ ธุรกิจและรายได้สำหรับมืออาชีพ ของสรรพากรแคนาดา
3) คุณหักค่าใช้จ่ายในการทำประกันภัยทั้งหมดหรือไม่?
แม้ว่าเบี้ยประกันชีวิตไม่ใช่การหักลบที่อนุญาต แต่คุณสามารถหักเบี้ยประกันที่คุณจ่ายให้กับการประกันภัยในอาคารเครื่องจักรหรืออุปกรณ์ที่คุณใช้ในธุรกิจของคุณ
4) คุณหักค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการและบริหารแล้วทั้งหมดหรือไม่?
ค่าใช้จ่ายในการบริหารและจัดการที่เกิดขึ้นในปีที่ผ่านมาคือค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ถูกกฎหมายและการหักภาษีเงินได้ที่ถูกต้องและรวมถึงค่าบริการธนาคาร
5) คุณหักค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาและซ่อมแซมที่เกี่ยวข้องทั้งหมดแล้วหรือไม่?
คุณสามารถหักค่าบำรุงรักษาและ / หรือซ่อมที่คุณใช้เพื่อหารายได้ในปีที่ผ่านมา ในกรณีส่วนใหญ่ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของแรงงานและวัสดุจะมีสิทธิ์ได้รับการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กยกเว้นกรณีที่คุณใช้งานด้วยตัวคุณเองซึ่งในกรณีนี้คุณจะสามารถหักค่าใช้จ่ายของวัสดุในภาษีเงินได้ของคุณได้เท่านั้น
อ่าน 7 วิธีที่จะทำให้บ้านของคุณกลายเป็นทรัพย์สินที่ทำเงิน ได้
6) คุณหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดของค่าใช้จ่ายทางธุรกิจและอุปกรณ์สำนักงานของคุณแล้วหรือยัง?
หากคุณมีสำนักงานแบบดั้งเดิมค่าใช้จ่ายของคลิปกระดาษเย็บกระดาษปากกาและกระดาษคอมพิวเตอร์ทั้งหมดสามารถเพิ่มขึ้นได้ในช่วงปี ขึ้นอยู่กับธุรกิจของคุณคุณอาจมีค่าใช้จ่ายในการจัดหาเช่นค่าใช้จ่ายของภาพยนตร์ถ้าคุณเป็นช่างภาพหรือค่ายาเสพติดหากคุณเป็นสัตวแพทย์ โดยทั่วไปวัสดุสิ้นเปลืองหมายถึงรายการที่บริโภคโดยอ้อมเพื่อจัดหาสินค้าหรือบริการที่ธุรกิจให้ เก็บค่าวัสดุสิ้นเปลืองที่ใกล้และถูกต้องของคุณและค่าใช้จ่ายที่คุณมีอยู่ทำให้คุณสามารถสร้างรายได้ภาษีขั้นสุดท้ายของคุณได้มาก
ลดหย่อนภาษีสูงสุด: ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกิจแรก
ในขณะที่หลายคนดำเนิน ธุรกิจที่บ้าน เพื่อให้สามารถทำงานในสภาพแวดล้อมที่เป็นที่พอใจมากขึ้นหรือเพื่อเหตุผลที่เกี่ยวข้องกับครอบครัวนอกจากนี้ยังมี การหักภาษีธุรกิจ ที่บ้านซึ่งเจ้าของธุรกิจที่บ้านควรทราบด้วย
เพื่อให้มีคุณสมบัติในการหัก ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ที่เกี่ยวข้องกับการใช้พื้นที่ทำงานในการทำธุรกิจในบ้านของคุณบ้านของคุณจะต้องเป็น "สถานที่สำคัญทางธุรกิจ" ของคุณหรือคุณต้อง "ใช้พื้นที่เฉพาะเพื่อสร้างรายได้ให้กับธุรกิจของคุณและใช้เป็นประจำและ อย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองลูกค้าลูกค้าหรือผู้ป่วยของคุณ "( Business and Professional Income Guide , Canada Revenue Agency (CRA))
คุณสามารถอ้างสิทธิ์เป็นหักภาษีธุรกิจที่อยู่อาศัยได้มากแค่ไหน?
CRA ให้คำแนะนำแก่ผู้เสียภาษีเพื่อ "ใช้พื้นฐานที่สมเหตุสมผล" ในการคำนวณส่วนที่เหมาะสมของค่าใช้จ่ายในการทำธุรกิจที่อยู่อาศัยเพื่อเรียกร้อง สูตรของการใช้พื้นที่ของพื้นที่ทำงานของธุรกิจในบ้านของคุณและหารด้วยพื้นที่รวมทำงานได้ดีเมื่อคำนวณการหักภาษีธุรกิจที่บ้าน
โปรแกรมซอฟต์แวร์ภาษีของแคนาดา ส่วนใหญ่จะคำนวณส่วนค่าใช้จ่ายโดยอัตโนมัติตามสัดส่วนส่วนบุคคล / ธุรกิจของคุณ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการคำนวณการหักภาษีธุรกิจตามบ้าน
คุณหักค่าใช้จ่ายสาธารณูปโภคที่บ้านหรือไม่?
ความร้อนและไฟฟ้าเป็นค่าใช้จ่ายที่เหมาะสม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเก็บค่าสาธารณูปโภคไว้สำหรับปี
คุณได้หักค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาบ้านที่เหมาะสมแล้วหรือไม่?
ค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาบ้านรวมถึงการซ่อมแซมบ้านและทรัพย์สิน แต่ยังรวมถึงค่าใช้จ่ายในการทำความสะอาดวัสดุหรือบริการทำความสะอาด และสิ่งที่เกี่ยวกับการประกันบ้าน? นอกจากนี้คุณยังสามารถหักส่วนที่เหมาะสมได้อีกด้วย
ถ้าคุณเป็นเจ้าของบ้านของคุณคุณหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของบ้านหรือไม่?
ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นเจ้าของบ้านของตนเองและดำเนินธุรกิจในบ้านคุณสามารถหักภาษีทรัพย์สินของคุณเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ นอกจากนี้คุณยังจะได้รับการหักภาษีหากคุณต้องการ การใช้ CCA (ค่าเสื่อมราคา) ในส่วนธุรกิจของบ้านคุณควรปรึกษากับ นักบัญชี ของคุณเนื่องจากจะมีผลกระทบต่อการยกเว้นถิ่นที่อยู่หลักหากคุณขายที่อยู่อาศัยของคุณในอนาคต
สำนักงานสรรพากรแคนาดาในรูปแบบ T2125 มีแผนภูมิที่เรียกว่า "การคำนวณค่าใช้จ่ายในการใช้งานของธุรกิจ" ซึ่งคุณอาจพบว่ามีประโยชน์ในการพิจารณาการหักภาษีเงินได้ของธุรกิจที่อยู่อาศัยที่อนุญาตได้
จำไว้ว่าคุณไม่สามารถหักจำนวนเงินที่มากกว่ารายได้สุทธิจากธุรกิจของคุณ
เจ้าของธุรกิจหน้าแรกก็สามารถอ้างสิทธิ์ในการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กอื่น ๆ หรือธุรกิจอื่น ๆ ที่มีขนาดเล็กสามารถเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนหากธุรกิจเหล่านั้นสามารถใช้งานได้กับธุรกิจเฉพาะของตน
วิธีอื่น ๆ ในการเพิ่มการหักภาษีเงินได้ธุรกิจจะ กล่าวถึงค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอื่น ๆ ที่อาจใช้กับสถานการณ์ของคุณเช่นค่าใช้จ่ายรถยนต์การประชุมและการจ้างเด็กหรือคู่สมรสในธุรกิจของคุณ
ดูเพิ่มเติมที่: 10 ธงแดงที่จะช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กของคุณมีการตรวจสอบ CRA