คำตอบง่ายๆสำหรับ Quesitons ภาษีการจ้างงานที่ยากลำบาก
1) ฉันควรจะหักที่บ้านหรือไม่?
มีช่วงเวลาที่เขียน ส่วนของบ้านของคุณ เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจจะเพิ่มความเสี่ยงในการตรวจสอบของคุณ ด้วยธุรกิจกว่า 50 เปอร์เซ็นต์ดำเนินธุรกิจจากสำนักงานภายในบ้านซึ่งไม่ใช่กรณีอีกต่อไปแล้วดังนั้นจึงไม่ต้องกลัวที่จะหักสำนักงานในบ้าน เพียงจำไว้ว่าคุณสามารถเขียนเฉพาะพื้นที่ที่คุณใช้เฉพาะและเป็นประจำสำหรับธุรกิจของคุณเท่านั้น เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลด สำนักงานในบ้าน
2) ฉันสามารถตัดค่ารถของฉันเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้หรือไม่?
ค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่คุณต้องทำเพื่อทำธุรกิจสามารถ หักภาษีธุรกิจ ซึ่งรวมถึง ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับธุรกิจการ ท่องเที่ยว คุณสามารถปิด ส่วนของรถที่ ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจได้ ในการตัดค่าใช้จ่ายคุณต้องพิสูจน์การใช้งานทางธุรกิจของรถยนต์ผ่าน การเก็บบันทึกข้อมูลอย่างเป็น ระเบียบ คุณมีทางเลือกสองทางในการ หักค่า ใช้จ่าย ทางธุรกิจ โดยที่ง่ายที่สุดคือการติดตามไมล์สะสมของคุณ โดยใช้สมุดบันทึก หรือ แอปทางธุรกิจ
ในแต่ละปี IRS จะให้อัตราระยะทาง เพียงแค่คูณอัตราตามระยะทางธุรกิจที่คุณติดตามเพื่อให้ได้รับการหักเงิน ตัวเลือกที่สองคือการใช้จ่ายจริง เพื่อที่คุณจะต้องเก็บบันทึกทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการดูแลและบำรุงรักษารถของคุณ
3) การหักเงินประเภทใดที่ฉันสามารถรับเพื่อการประกอบอาชีพอิสระได้?
สองของ perks ของการจ้างงานตนเองคือ 1) ได้รับรายได้รวมของคุณและ 2) การหักภาษีที่เกี่ยวข้องกับการทำงาน
การทำเช่นนี้อาจทำให้เวลาภาษีซับซ้อนขึ้นเล็กน้อยเนื่องจากคุณต้องเสียภาษีการจ้างงานและการประกันสังคมซึ่งนายจ้างของคุณมักหักให้คุณ แต่แตกต่างจากงานดั้งเดิมคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายจำนวนมากที่คุณไม่สามารถทำงานได้ ตัวอย่างเช่นคุณไม่สามารถหักค่าใช้จ่ายในการเดินทางของคุณในงานในขณะที่คุณสามารถหักการเดินทางที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจได้ เกือบทุกค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในการดำเนินธุรกิจของคุณจะถูกหักลดหย่อนรวมถึงการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตค่าใช้จ่ายทางการตลาดและอื่น ๆ ต่อไปนี้คือ การหักภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 15 ฉบับ
4) กี่ปีที่ฉันสามารถไปได้โดยไม่ต้องมีรายได้กำไรจากธุรกิจที่บ้านของฉัน?
IRS เข้าใจดีว่าบางครั้งธุรกิจโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับเริ่มต้นหรือในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจตกต่ำอาจมีผลขาดทุน มีหลายแง่มุมของธุรกิจที่ IRS พิจารณาในการตัดสินใจว่าคุณมี ธุรกิจหรืองานอดิเรก หรือไม่นั้นปัจจัยที่สำคัญที่สุดคือการดำเนินธุรกิจเช่นเดียวกับธุรกิจเช่นการสร้างโครงสร้างธุรกิจคุณมีความตั้งใจหรือไม่ ทำกำไรได้คุณมีส่วนร่วมในกิจกรรมเพื่อสร้างธุรกิจและอื่น ๆ หากคุณทำตัวเหมือนธุรกิจ IRS มีโอกาสที่จะดูว่าคุณมีธุรกิจมากขึ้น หากคุณมี ผลขาดทุนสุทธิ มากกว่าสองในห้าปีที่ผ่านมาในการดำเนินงานคุณจะเสี่ยงต่อการถูกพิจารณาว่าเป็นงานอดิเรกดังนั้นในสาระสำคัญคุณต้องการมี กำไรสุทธิ อย่างน้อยสามในห้าปี
การสูญเสียธุรกิจอย่างต่อเนื่อง (หมายความว่าคุณตัดค่ามากกว่าที่คุณทำ) ทำให้คุณมีความเสี่ยงสูงที่จะได้รับการตรวจสอบจาก IRS กับที่กล่าวว่าคุณสามารถเขียนออกค่าใช้จ่ายงานอดิเรกธุรกิจของคุณถึงจำนวนเงินที่คุณได้รับ หากคุณมีรายได้ 1000 ดอลลาร์ แต่มีค่าใช้จ่าย 1,500 ดอลลาร์จากธุรกิจอดิเรกคุณสามารถหัก 1,000 ดอลลาร์ได้ อย่างไรก็ตามหากคุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของธุรกิจคุณสามารถหัก 1,500 เหรียญและใช้เงิน 500 ดอลลาร์ ไปที่ IRS เพื่อดูข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจและงานอดิเรก
5) ฉันต้องการใบเสร็จรับเงินสำหรับการตัดบัญชีทั้งหมดของฉันหรือไม่?
ใช่. การเก็บรักษาใบเสร็จรับเงิน สำหรับค่าใช้จ่ายและการหักเงินทั้งหมดมีความสำคัญเนื่องจากภาระการพิสูจน์อยู่กับคุณหากได้รับการตรวจสอบ มี ระบบการจัดเก็บข้อมูล หลากหลายประเภทที่คุณสามารถใช้เพื่อรวบรวมรายรับทั้งหมดของคุณตามลำดับ คุณอาจต้องการใช้ ซอฟต์แวร์บัญชีธุรกิจ เพื่อช่วยจัดรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณและสร้างรายงานภาษีได้ง่ายขึ้น
คุณ
6) ฉันสามารถรับรายได้จากการทำงานด้วยตัวเองได้มากแค่ไหนโดยไม่ต้องแจ้งเรื่องนี้?
ไม่มี. IRS ต้องการให้คุณรายงานรายได้ทั้งหมดของคุณ คุณอาจได้รับแบบ ฟอร์ม 1099-MISC ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกิจที่บ้านคุณอาจไม่ได้รับงบกำไรขาดทุนใด ๆ แต่อย่างใดหากคุณขายผลิตภัณฑ์หรือบริการของคุณโดยตรง แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่ต้องรายงานว่าคุณได้รับอะไร เป็นสิ่งสำคัญในการติดตามรายได้ทั้งหมดที่คุณได้รับจากธุรกิจของคุณและรายงานข้อมูลทั้งหมด
7) ฉันควรจะจ้างนักบัญชีเพื่อช่วยฉันด้วยภาษีธุรกิจบ้านของฉันหรือไม่?
ไม่จำเป็น. คุณต้องตัดสินใจว่าจะขอความช่วยเหลือจากภายนอกหรือไม่ในขณะที่คุณเตรียมภาษีส่วนตัวและธุรกิจของคุณขึ้นอยู่กับคุณ หากคุณมีประสบการณ์น้อยในการจัดเตรียมภาษีธุรกิจของคุณอาจเป็นการลงทุนที่ชาญฉลาดในการแสวงหาความช่วยเหลือสำหรับปีแรกหรือสองปี การจัดการด้านการเงินและซอฟต์แวร์ภาษีอาจมีประโยชน์หากคุณไม่มีงบประมาณสำหรับนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี โปรดทราบว่าการบัญชีธุรกิจและบริการด้านภาษีสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้
8) สถานะการตรวจสอบยอดเยี่ยมสำหรับธุรกิจในบ้านคืออะไร?
คุณไม่ควรปล่อยให้ความกลัวของการตรวจสอบป้องกันคุณจากการเริ่มต้นธุรกิจที่บ้าน อย่างไรก็ตามคุณควรปล่อยให้ความกลัวในการตรวจสอบช่วยให้คุณทราบข้อมูลเกี่ยวกับภาษีและตรงไปตรงมาในการรายงานของคุณ ต่อไปนี้คือสิ่งที่อาจทำให้ IRS ต้องการตรวจสอบภาษีของคุณโดยละเอียด:
- อาหารการท่องเที่ยวความบันเทิง - ค่าใช้จ่ายในการเดินทางส่วนบุคคลมักจะได้รับการผสมผสานระหว่างการเดินทางเพื่อทำธุรกิจซึ่งอาจทำให้ IRS ดู
- รายได้ - ตามที่ SBA คุณมีรายได้เพิ่มขึ้นเท่ากับความเสี่ยงในการตรวจสอบ
- ธุรกิจเงินสด - เนื่องจากไม่มีเส้นทางกระดาษเมื่อคุณยอมรับเงินสดจึงง่ายกว่าที่จะไม่รายงาน เป็นผลให้ IRS เป็นที่น่าสงสัยของธุรกิจเงินสด
- การหักล้างมากเกินไป
- อ้างว่าการใช้ยานพาหนะของคุณเป็นธุรกิจ 100% เนื่องจากเจ้าของธุรกิจที่ทำที่บ้านส่วนใหญ่ใช้รถยนต์เป็นส่วนตัวและธุรกิจอาจมีความเสี่ยงที่จะอ้างว่ารถของคุณใช้สำหรับธุรกิจเท่านั้น นี่เป็นจริงสำหรับค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เช่นโทรศัพท์มือถือและอินเทอร์เน็ตซึ่งคุณมักใช้สำหรับธุรกิจและส่วนตัว แทนกำหนดเปอร์เซ็นต์ของเวลาที่ใช้เป็นธุรกิจและหักค่าใช้จ่ายนั้น
- ผลตอบแทนของคุณอยู่นอกเกณฑ์ทางสถิติ IRS บางครั้งใช้การฉายแบบสุ่มเปรียบเทียบผลตอบแทนกับคนอื่น ๆ หากคุณมีจำนวนมากแตกต่างจากผลตอบแทนที่ถือว่าคล้ายกับของคุณอาจมีการตั้งค่าสถานะสำหรับการตรวจสอบ
9) ฉันจำเป็นต้องมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีรัฐบาลกลาง (FEIN) สำหรับ ธุรกิจที่บ้าน ของฉันหรือไม่?
หากคุณเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว โดยไม่มีพนักงานหรือ บริษัท ที่เป็นสมาชิกคนเดียวโดยไม่มีพนักงานคุณไม่จำเป็นต้องใช้ FEIN - คุณสามารถใช้หมายเลขประกันสังคมของคุณได้ การตั้งค่าธุรกิจอื่น ๆ จะต้องใช้ FEIN กับที่กล่าวว่าเนื่องจากตัวเลข FEIN ฟรีไม่เจ็บที่จะได้รับ คุณอาจได้รับแจ้งให้ระบุหมายเลขประกันสังคมของคุณทั้งนี้ขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกิจที่บ้านคุณดำเนินการ หากคุณมีธุรกิจ FEIN คุณสามารถให้ข้อมูลนั้นแทนและปกป้องหมายเลขประกันสังคมของคุณได้
10) เหตุใดฉันจึงถูกถามโดยลูกค้าเพื่อกรอกแบบฟอร์ม W-9?
แบบฟอร์ม W-9 เป็น แบบฟอร์ม IRS ที่ใช้โดย บริษัท เมื่อพวกเขาต้องการให้คุณส่ง หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี ( หมายเลข ประกันสังคมหรือ FEIN) ของคุณ คล้ายคลึงกับ W-2 นอกจากจะใช้สำหรับ ผู้รับเหมาอิสระที่ ปรึกษาและคนทำงานอิสระอื่น ๆ แบบฟอร์มนี้ช่วยให้ บริษัท กรอกแบบฟอร์มภาษี 1099-MISC อย่างถูกต้องซึ่งจะส่งถึงคุณในช่วงปลายเดือนมกราคมเพื่อให้คุณสามารถทำภาษีได้ นอกจากนี้ยังส่งสำเนาไปยัง IRS
11) ธุรกิจบ้านมักต้องเสียภาษี ณ สิ้นปีหรือไม่?
ไม่เสมอ. บุคคลที่ทำางานด้วยตนเอง ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาและภาษีการ ประกอบธุรกิจส่วนตัว ที่ต้องจ่ายในช่วงสิ้นปี ภาระนี้สามารถลดลงด้วย การหักภาษีต่างๆ กับที่กล่าวว่ามีหลายปัจจัยที่เข้าว่าหรือไม่คุณสิ้นสุดภาษีเนื่องจาก ขั้นแรกถ้าคุณอยู่ในครอบครัวคู่หรือหลายรายภาษีที่จ่ายโดยสมาชิกคนอื่น ๆ (หรืองานของคุณ) อาจหักล้างภาษีที่คุณต้องจ่ายให้กับธุรกิจของคุณโดยสมมติว่าสมาชิกรายอื่นมีสิทธิ์ได้รับเงินคืน การพิจารณาอีกประการหนึ่งคือโครงสร้างทางธุรกิจของคุณ บริษัท เจ้าของคนเดียวหรือบุคคลธรรมดา LLC คนเดียวสามารถยื่นแบบกำหนดตาราง C และทำภาษีของคุณได้ตามปกติ อย่างไรก็ตาม บริษัท หรือห้างหุ้นส่วนต้องการให้ธุรกิจยื่นภาษี ในที่สุดธุรกิจบ้านจะต้อง เสียภาษีโดยประมาณ ในขณะที่นายจ้างจะเก็บภาษีจากรายได้ของคุณในวันจ่ายเงินทุกครั้งในฐานะเจ้าของธุรกิจที่บ้านคุณต้องส่งการชำระภาษีโดยประมาณสี่ครั้งต่อปี เมื่อคุณหักภาษีคุณจะหักสิ่งที่คุณส่งมาคล้ายกับวิธีหักค่าจ้างจากนายจ้าง
หากคุณไม่ต้องจ่ายภาษีโดยประมาณ แต่ภาระภาษีของคุณน้อยกว่า 1,000 เหรียญคุณอาจจะไม่เป็นไร แต่ถ้าคุณค้างชำระ 1,000 เหรียญขึ้นไปคุณอาจได้รับบทลงโทษและค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม
12) ภาษีการจ้างงานด้วยตนเองคืออะไรและนอกเหนือจากภาษีปกติที่ข้าพเจ้าจะจ่ายในช่วงปลายปี?
ใช่มันแตกต่างกัน ภาษีการจ้างงานจะจ่ายให้กับภาษีอื่น ๆ ที่คุณอาจค้างชำระ เป็นแบบการจ้างงานของ ภาษี FICA ซึ่งโดยปกติจะได้รับค่าจ้างจากนายจ้าง ประกันสังคม และเมดิแคร์ เนื่องจาก รายได้สุทธิ ของคุณจากการจ้างงานตนเอง แบบฟอร์ม C แบบฟอร์มซอฟต์แวร์ภาษีของคุณหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสามารถช่วยคุณคำนวณได้ ข่าวดีก็คือว่าครึ่งหนึ่งของภาษีการจ้างงานของคุณเองสามารถหักได้
13) ฉันสามารถเขียนการชำระเงินประกันสุขภาพของฉันได้อย่างไร
หากคุณเป็นผู้ประกอบธุรกิจอิสระจ่ายค่าประกันสุขภาพของคุณเองและมีผลกำไรสุทธิคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดของ เบี้ยประกันสุขภาพ ของคุณเป็นค่าหักส่วนบุคคล หากคุณเบ่งบานในธุรกิจของคุณหรือพบกับการสูญเสียคุณสามารถหักค่า ประกันสุขภาพ ของคุณ เป็นค่ารักษาพยาบาล ในส่วนอื่น ๆ ของแบบฟอร์มภาษีของคุณได้
14) ความเป็นไปได้ที่ฉันจะได้รับการตรวจสอบ?
ตาม SBA น้อยกว่า 2 เปอร์เซ็นต์ของผลตอบแทนที่มีรายได้จาก $ 25,000 ถึง $ 100,000 ได้รับการตรวจสอบ มันขึ้นไปเพียงกว่าร้อยละ 2 สำหรับผู้ที่ทำมากขึ้นและลดลง 1 เปอร์เซ็นต์สำหรับผู้ที่ทำน้อยกว่า $ 25,000 รายได้เพียงอย่างเดียวไม่ใช่ปัจจัยเดียวในการตรวจสอบดังนั้นคุณจึงต้องการให้แน่ใจว่าคุณจะหลีกเลี่ยงธงสีแดงในการตรวจสอบ (ดูคำถาม # 8)
15) ฉันจะคาดหวังอะไรได้บ้างหากได้รับการตรวจสอบ?
ขั้นแรกการถูกตั้งค่าสถานะสำหรับการตรวจสอบไม่ได้หมายความว่ามีบางอย่างผิดปกติ IRS สุ่มสแกนผลตอบแทนและเปรียบเทียบกับบรรทัดฐานทางสถิติ หรือถ้าคนที่คุณทำธุรกิจอยู่ภายใต้การตรวจสอบการตอบแทนของคุณอาจถูกตั้งค่าสถานะด้วย โปรดทราบว่าหากคุณได้รับการตรวจสอบ IRS จะติดต่อคุณทางไปรษณีย์ไม่ใช่ทางโทรศัพท์ ในกรณีส่วนใหญ่ IRS จะขอข้อมูลเช่นใบเสร็จหรือบันทึก เพียง 25% ของการตรวจสอบของ IRS เกี่ยวข้องกับการประชุมแบบเห็นหน้ากันส่วนอีก 75% เป็นการตรวจสอบอีเมล อย่างไรก็ตามหากข้อมูลที่คุณต้องส่งเป็นจำนวนมากเกินไปสำหรับการส่งอีเมลคุณสามารถขอนัดพบแบบเห็นหน้าได้ กรมสรรพากรจะตรวจสอบข้อมูลของคุณและตัดสินใจว่าคุณจะต้องค้างชำระมากขึ้นหรือไม่
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ฉันไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือทนายความภาษีที่ได้รับอนุญาต ข้อมูลที่ให้ไว้ที่นี่ควรใช้เป็นแนวทางทั่วไป สำหรับคำถามเฉพาะเกี่ยวกับภาษีของคุณเองโปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือดูที่สิ่งพิมพ์ของ IRS อย่างเป็นทางการ